Mundial 2026 eleva riesgo de lavado de dinero en México

La celebración de la Copa del Mundo 2026 en México ha encendido las alarmas de especialistas en cumplimiento financiero ante el incremento proyectado en operaciones ilícitas. Alondra de la Garza, experta de la firma Samara Consultores, advirtió este martes que la afluencia masiva de visitantes y la reactivación del sector turístico y de servicios facilitan la infiltración de recursos de procedencia dudosa en el sistema financiero nacional.

El riesgo principal radica en el aumento de las transacciones en efectivo y el intercambio de divisas en sectores de alta demanda como la hotelería, el transporte y el entretenimiento. Según la especialista, la rapidez con la que se mueven los flujos financieros durante eventos de esta magnitud dificulta la capacidad de las instituciones para monitorear patrones inusuales o comportamientos que se alejen de las operaciones comerciales convencionales.

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera, se mantiene como el ente encargado de vigilar las alertas emitidas por el sistema bancario. No obstante, el desafío aumenta cuando el dinero ingresa a través de pequeñas y medianas empresas que carecen de controles estrictos de prevención de lavado de dinero, convirtiéndose en puntos vulnerables para el blanqueo de activos en estados sede.

Expertos sugieren que las autoridades deben intensificar la supervisión en las aduanas y en los centros de apuestas, los cuales suelen registrar una actividad inusualmente alta durante torneos deportivos internacionales. La coordinación entre las entidades estatales y la Federación resulta vital para evitar que el entusiasmo deportivo sea aprovechado por organizaciones criminales para fragmentar y dispersar capitales ilícitos en la economía formal.

Finalmente, se recomienda a los empresarios del sector turístico fortalecer sus protocolos de identificación del cliente y reportar cualquier operación sospechosa ante las autoridades competentes. La transparencia en los flujos de efectivo durante las próximas semanas será determinante para mitigar el impacto negativo de esta derrama económica y proteger la integridad del sistema financiero mexicano ante la mirada internacional.